عوارض پولشویی
اعمال مجرمانه پولشویی و تطهیرپولهای نا مشروع عوارض و آثار و پیا مدهای زیادی را بر جای می گذارد پرداختن به همه عوارض وهمه نتا یج وآثارعملی آن ممکن نیست ولی تلا ش داریم دراین گفتا ربه بعضی ازابعــا دآن بپردازیم و همچنین سعی خواهد شد عوارض پولشویی را در سه عنوان ذیل مورد بر رسی قرار گیرد.
الف :پیامد های امنیتی
ب :پیامد های ی و اجتماعی
ج:پیامدهای اقتصادی
الف :پیامد ها و عوارض امنیتی پولشویی
دراین قسمت عوارض و پیامدهای امنیتی پولشویی ازمنظرصاحب نظران وموسسات مورد بررسی قرارمی گیرد.
۱-الف=گسترش فعا لیتهای مجرمانه زیر زمینی در جامعه [۱]
به جهت عملیات و اقدامات پنهانی و نامشروع بودن فعا لیتها و در آمد ها هر روز به حجم فعا لیتهای مجرمانه
زیرزمینی در جامعه افزوده می شود.
۲-الف= تهدید سلا مت اقتصادی و اجتماعی کشور
پولشویی سلامت اجتماعی رابه خطر می اندازد.”پولشویی سلا مت اقتصادی و اجتماعی کشور راتهدید می کند و به توسعه ی دامنه فساد اقتصادی و تخریب نهاد های مالی منجر می شود و سر مایه گذاری ها ی مولد و عام المنفعه را از مسیر خود خارج می کند”[۲]
۳-الف= تشویق گروه های جنایتکار سازمان یافته
با تشویق گروه ها ی جنا یتکارامنیت جا معه را بهم می زند.
” مهمترین اثر پولشویی تحریک و تشویق افراد و به ویژه گروه های سازمان یافته به ارتکاب اعمال مجرمانه و
تداوم جنا یت کارانه خود است پول خون حیاتی جرایم سازمان یافته است . [۳]
۴- الف : تغییر جهت سرمایه گذاری ها و خروج سرمایه از کشور
پولشویی باعث تغییر جهت سرمایه گذاری ها ی دراز مدت و زیر بنایی به سرمایه گذاری های کوتاه مدت در بخش ها ی خدماتی می شود که آ ثار زیانباری بر ت های کلا ن اقتصادی و بر نامه ریزی های دراز مدت دولت دارد، زیرا سرمایه گذاری های کوتاه مدت درسطح کلا ن به دلیل پایداری و قدرت بالا ی خروج آن ازکشورصد مات جبران نا پذیری بر پیکر اقتصاد وارد می کند”[۴]
۵-الف= مورد هدف قرار دادن امنیت جامعه
فعا لیتهای مجرمانه به جهت پنها نی بودن امنیت جامعه را مورد هدف قرارمی دهد.”همیشه جوامع با مجموعه ای
از جرائم مواجه هستند . در واقع ارتکا ب اعمال خلا ف نظم اجتماع ،بسان عنصر جدایی نا پذیر در زندگی اجتماعی ما تلقی می شوند هریک ازاعمال مجرمانه بخشی ازعنا صرحیاتی جامعه را مورد هدف قرارمی دهد فرهنگ،امنیت، حیات شهروندان واقتصادواجتماع، هرکدام ممکن است توسط مجموعه ای ازجرایم نشانه روند یکی ازاین جرایمی که به شد ت برای اقتصاد یک کشور مضراست جرم پول شویی یا تطهیر پول است” [۵]
ب = پیامد های ی و اجتماعی
به جهت قرار گرفتن فعا لیتهای اقتصادی در دل اجتماع و جامعه ای که در آن فعا لیت اقتصادی صورت می گیرد پیامدهای ی و اجتماعی وعوارض جبران ناپذیری را بدنبال دارد. شناخت این عوارض راه را برای مبارزه باپول شویی هموارتر می سازد.
۱-ب= گسترش فعا لیتهای غیر قانونی
پدیده پولشویی زمینه گسترش فعا لیتهای غبر قانونی را برای مجرمان فراهم می سازد.”این پدیده فرایندی حیاتی
برای انجام جرایم مهم و عمده است وامکان گسترش فعا لیت های غیرقانونی رابرای قاچاقچیان مواد مخدر،کالا و ارز و سایر مجرمان فراهم می می کند.”[۶]
۲-ب =انتقال قدرت اقتصادی از دولت به مجرمان
توسعه وترویج پول شویی کم کم زمینه انتقال قدرت اقتصادی ازدولت به مجرمان را مهیا می سازد”یکی ازآثارمنفی اجتماعی، اقتصادی،پولشویی،انتقال قدرت اقتصادی ازبازار،دولت وشهروندان به مجرمان وسازمان های مختلف است قدرت اقتصادی منتقل شده به سازمان و اشخاص و مجرم آثار مخربی به همه ارکان واجزای جامعه دارد.
۳-ب=به چالش کشاندن جامعه حهانی
جامعه جها نی از این عوارض مستثنی نمی شود واز آن تاثیر می پذیرد.”به طور کلی پدیده پولشویی جامعه
جها نی را به چالش های پیچیده و پویایی مواجه کرده است .”[۷]
۴-ب =ممانعت از اجرای عدالت [۸]
گروه های تبهکار سازمان یافته با جرایمی که انجام می دهند و با پول های کثیفی که در چرخه جامعه وارد
می کنند زمینه ممانعت از اجرای عدالت را فراهم می سازند.
۵-ب = تکرار فعا لیتهای مجرمانه
فعا لیتهای پنهانی زمینه تکرار فعا لیتهای مجر مانه را فراهم می سازد.”گذشته از آثار مخرب ،بسیاری که در
زمینه های اقتصادی ،ی، اجتماعی وامنیتی وعدالت قضایی به جای خواهند گذاشت.عملا”موجب تکرارفعا لیتهای مجرمانه این گروه وافزایش توان مالی ودرنتیجه ارتکاب جرایم سنگین خواهد شد . [۹]
ج- پیامد های اقتصادی
از جمله پیامدهای مهم و مو ثر پولشویی پیامدهای اقتصادی وآ ثار زیان بار آن می باشد. پیا مد های اجتماعی
،ی ،امنیتی ،نشات گرفته از پیامد های اقتصادی و عوارض سوء این اعمال مجرمانه است دانستن این عوارض می تواند زمینه شنا سایی و پیشگیری و پیگیری این اعمال را بهتر فراهم سازد.
۱-ج=نوسان بهره و نرخ ارز
به دلیل حجم با لا ی اعمال مجرمانه تا ثیر نا گواری در زمینه نوسان بهره و نرخ ارز دارد …اما به سختی
می توان حجم این فعا لیت ها را تعیین کرد آنها داده های اقتصادی را مختل می کنند وکو شش دولت رابرای مــدیریت اقتصاد بغرنج می سازند.به دلیل آنکه تقا ضای پول درمیان کشورها به سبب پولشویی تغییرمی کنندوبه داده های پولی نا درست وگمراه کننده می انجامد پولشویی پیامدهای ناگواری را درزمینه نوسان بهره و نرخ ارزبه دنبال دارد.”[۱۰]
۲-ج= بی ثبا تی بازار
ثبات بازار مالی به سازگاری و تعامل بین دو عنصر عرضه کننده و تقاضا کننده منابع آن متکی است عملیات
پولشویی به جهت عدم کنترل بی ثباتی بازار را بدنبال دارد.” عملیات پولشویی منابع زیادی وارد بازار می کند که این ورود تابع عوامل شناخته شده و قا بل کنترل نیست .از سوی دیگر در زمان معینی برای انجام یک فعالیت غیر قانونی دیگر حجم عظیمی از پول را به صورت نا گهانی از بازار خا رج می سازند ” ۱
۳-ج= عدم کنترل
فعا لیتهای زیر زمینی و پنها نی پولشویان ورود وخروج منا بع مالی راغیر قابل کنترل میکند وهمیشه فعا لیتها آنان ازچشم قانون و دولت و پلیس دورمی ما ند فلذا اعمال مجرمانه آنان غیر قابل کنترل است.”با توجه به حجم عظیم درآمدهای ناشی ازارتکاب اعما ل مجرمانه و تلا ش برای تطهیراین درآمد ها از کنترل تصمیم گیرندگا ن اقتصادی خا رج می شود”[۱۱]
۴-ج= تضعیف بخش خصوصی
پول شویان با هدف پنها ن کردن عواید حا صل از فعالیتهای غیر قانونی خود با بهره گرفتن از شر کتها ی پیشرو و
عواید مزبور را با وجوه غیر قا نونی مخلوط می کنند . شر کتهای قانونی که سر مایه خود را از بازار مالی تامین
می کنند در رقابت با شر کتهای که فعا لیتهای غیر قانونی دارند کم توان شده در نتیجه شرکت های قانونی در رقابت باشرکتهای غیرقا نونی دچارمشکل می شوند کم کم سبب رانده شدن از بازارو تضعیف شدن بخش خصوصی منجرمی شود.[۱۲]
۵-ج= تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازار های مالی
موسسات مالی متکی به عواید فعا لیتهای مجرمانه با ایجاد موانع و کنترل داراییها ی در اختیار، چالشها ی را در
بازار ایجاد می کنند مثلا ” با ورود و خروج نا گها نی و آن هم قا نونی ،بد ون اعلا م و اخطار حجم زیادی ازنقدینگی را وارد بازا ریا از آن خا رج می سازند.[۱۳]
۶-ج = کاهش کنترل دولت[۱۴]
حجم پولشویی در جهان ۲تا ۵ درصد تولید نا خا لص داخلی جها ن است دربعضی ازکشورها ی درحا ل رشد این عواید غیر قانونی ممکن است میزان بودجه دولت را تحت الشعاع قرار دهد . و در نتیجه کنترل دولت بر ت گذاری های اقتصادی را کاهش می دهد.
۷-ج= کاهش درآمد دولت
وارد شدن پولها ی نا مشروع درچرخه بازارو پنهان کردن صاحبان آنها به قصد فرارازما لیا ت،مصادره،وتوقیف ،پیامد کاهش درآمد دولت را به دنبال دارد.عملا” به مو سسات ما لی مشروع و قا نونی دراعطای مالیا ت و
امثالهم فشارهای زیادی وارد می آید. دولت هم برای تعدیل فشار،چا ره ای جزکم کردن بار دریافتی خود ندارد.
۸-ج =مانعی برای جهانی شدن۲
پدیده پولشویی منجربه تخریب بخش واقعی اقتصاد شده وعد م تعا دل دربخشهای داخلی و خارجی اقتصاد صورت می گیرداین عدم تعادل تاثیرمنفی برتوزیع درآمدهاخواهد داشت.وخود مانع بزرگی برای جهانی شدن اقتصادخواهدبود.
۹-ج =فرار سر مایه بصورت غیرقانونی از کشور[۱۵]
گرفتارشدن درچنگال قانون ازدغدغه های مجرمان تطهیرکننده پول می باشدازطرفی توسعه وکسب درآمد بیشتر انگیزه آنان را برای خروج سرمایه ازکشورزیاد می سازد فلذا آنان حوزه فعا لیت های خود ازمرزهاعبورداده و به آن طرف مرزها گستر ش می دهند این امرسبب خروج ارزو سرمایه ازکشور خواهد شد.
۱۰-ج = اثرات منفی و غیر قا بل اند ازه گیری[۱۶]
یک کارشناس اقتصادی خا رجی در خصوص اثرات منفی پو لشویی می گو ید:”اندازه گیری اثرات منفی پولشویی درتوسعه اقتصادی به سادگی قابل اندازه گیری نیست. شواهد حکایت ازآن دارد که پو لشویی رشد اقتصا دی کشور ها را با بحران مالی مواجه می کند باعث کا هش بهره وری دربخش واقعی اقتصاد،تشویق مجرمان به فساد،تخریب بخش خارجی اقتصاد،کندی رشد اقتصادی،که همه ی این عوامل اثرات منفی زیانباری بربرنامه های توسعه اقتصادی طویل المد ت خو اهد داشت.”[۱۷]
مع الوصف از بحث عوارض و پیا مد های پو لشویی می تو ان استنباط کر د که آثار آن تنها به این مو ارد بیان
فروش اینترنتی فایل پایان نامه حقوق تعریف حقوق دفاعی متهم از منظر آیین دادرسی کیفری
پایان نامه حقوق دانشگاهی : حقوق متهم در مراحل کشف جرم و تحقیقات مقدماتی
,های ,اقتصادی ,فعا ,پولشویی ,لیتهای , ,فعا لیتهای ,لیتهای مجرمانه ,می کنند ,غیر قانونی
درباره این سایت